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산업 유사수신 혐의업체 중 절반은 가상통화 관련…금감원, 186곳 수사의뢰
메디컬투데이 손수경 기자
입력일 : 2020-08-04 14:55:57
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피해자 평균 연령 만 56세…중장년층 타깃
[메디컬투데이 손수경 기자]

지난해 금융당국에 적발된 유사수신 혐의 업체의 절반은 가상화폐 분야로 파악됐다.


지난해 금융감독원 불법사금융피해신고센터에 접수된 유사수신 신고·상담 건수는 482건으로 2018년(889건) 대비 407건 감소한 것으로 나타났다.

가상통화 열풍이 잠잠해짐에 따라 가상통화 빙자 유사수신 상담(116건)이 2018년(604건) 대비 대폭 감소한데 기인했다.

유사수신 혐의로 수사당국에 수사의뢰한 업체는 총 186개社로 2018년(139개社) 대비 33.8% 증가했다.

하나의 유사수신 행위에 다수 업체가 연루되는 등 사기수법이 복잡해짐에 따라 상담건수 감소에도 불구하고 혐의업체 수는 증가했다.

최근 가상통화 관련 유사수신의 경우 주 사업체, 가상통화 거래소, 유사 전자지급거래 플랫폼(~페이, ~월렛) 등 다양한 업체가 연루된 사례가 많아 혐의업체 수가 여타 유형에 비해 많았다.

유사수신 혐의업체 중 가상통화 관련 업체의 비중이 49.5%(92개社)로 가장 높고, 합법적 금융회사 가장 업체(25.3%, 47개社)와 부동산 및 기타사업 관련 업체(25.3%, 47개社)의 비중은 동일했다.

유사수신 업체들은 최신 유행 기법으로 피해자를 현혹하기 위하여 금융·제조·판매사업 등 전통적 유사수신 유형에 가상통화를 접목시킴에 따라 가상통화 관련 혐의업체의 비중이 증가했다.

혐의업체들은 사업초기에는 신규 가입자의 돈으로 기존 가입자에게 원금 및 수익금을 지급하기 위해 실적에 따라 인센티브를 차등 지급하면서, 다른 회원을 계속 모집하게 만드는 피라미드 다단계 방식을 사용했다.

기존 가입자의 환불 요구가 증가하고, 추가적인 가입자 모집이 어려워지게 되면 수익금 지급을 미루면서 잠적, 도주, 폐업하고 있다.

또한 혐의업체들은 유명 연예인․국내외 정관계 유력자와의 친분 과시 등을 통해 해당 업체에 대한 신뢰를 높여 투자자를 모집했다. 주요 포털사이트에서 대표이사를 인물검색 대상으로 등록하여 마치 유명인인 것처럼 피해자를 기망하는 수법도 사용했다.


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투자설명회 참석자, 기존 가입자 등을 대상으로 모집수당을 주면서 주변 지인에게 가입을 권유하도록 하거나, 사업 초기에는 투자자에게 약속한 수익을 지급하며 지인들에게도 추천하도록 하는 등 피해자들의 선의의 행동을 유사수신 행위에 이용했다.

아울러 노후대비가 되어 있지 않거나, 가족 역시 수입이 일정치 않은 등 미래 현금흐름이 불확실한 이들을 대상으로 원금이 확실히 보장된다며 자금을 수취했다.

혐의업체는 주로 수도권(131개, 70.4%)에 위치하며, 수도권 및 광역시 소재 혐의업체(157개)가 전체 수사의뢰(186개)의 84.4%를 차지했다.

불특정 다수를 대상으로 자금을 조달하는 유사수신 업체의 특성상 인구가 많고 경제활동이 활발한 수도권 및 광역시를 중심으로 분포했다.

전체 138명의 피해자 평균 연령은 만 56세로 젊은 연령층에 비해 가상화폐 등 최신 금융기법에 비교적 익숙하지 않은 중장년층을 주로 대상으로 했으며 평균 피해금액은 5783만원으로서, 노후대비자금 또는 은퇴 후 여유자금을 보유한 중장년층 피해자가 많아 피해금액이 비교적 컸다.

이에 금감원은 “유사수신 업체는 전도유망한 사업모델임을 내세우기 위해 다양한 수법을 사용하며, 원금이 반드시 회수된다며 투자자들을 현혹하므로 고수익을 보장한다면 제도권 금융회사인지 반드시 확인하고, 투자권유에 의심 없이 따르는 것은 유사수신의 희생양이 될 수 있음을 명심”하라고 당부했다.

이어 “서민의 소중한 재산을 노리는 유사수신 의심사례 발견 또는 피해 발생 즉시 금융감독원에 신고”를 요청했다.  
메디컬투데이 손수경 기자(010tnrud@mdtoday.co.kr)
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